装饰公司实名告发地产商海南银行被卷进查询部分告发内容已被受理

本报记者 杨井鑫 北京报导

近来，《我国经营报》记者接到告发资料显现，因为海南房地产开发商——海南金凯利房地产开发有限公司（以下简称“金凯利地产”）与装修公司——海南华峰联合修建装修工程有限公司（以下简称“华峰装修”）在项目合同上存在胶葛官司，华峰装修实践操控人库国梁以公司名义向海南银保监局实名告发前者存在骗贷行为。

据了解，在装修工程没有开工的状况下，金凯利地产两次要求华峰装修协助“过账”，华峰装修告发称资金来源于银行信贷，信贷资金进入华峰装修马上被要求转出到指定的账户。

关于华峰装修告发骗贷等相关事宜，记者向海南银行进行求证核实，该行相关人士称监管已介入了解状况，在查询成果出来之前该行不方便承受采访。

现在，这一告发事项的部分内容已被海南银保监局受理，查询的内容包含借款资料、资金流向是否实在合规等，记者也将持续重视该工作的后续发展。

实践上，商业银行为了信贷资金可以实在用于合同项目，在借款放款方面一般选用托付付出的方法直接将资金打到工业上下游供货商账户中，防止借款触及虚伪合同危险和资金移用危险。借款银行对资金的流向检查是风控中的要害。

奇怪的托付付出

金凯利地产和华峰装修本来是地产项目开发商与装修供货商的联系，但两边现在却因触及项目事宜有所抵触。金凯利地产向法院申述恳求免除与华峰装修的合同联系，并返还金钱。而华峰装修则实名告发了金凯利公司骗贷，并将海南银行卷进其间。

告发资料显现，2018年6月，金凯利地产向华峰装修及其他6家公司宣布《金尊文府海景项目样板房装修装修工程报价要求》，前者以装修工程建造项目为名投标，而华峰装修则是详细施行工程单位。在付款方法上，金凯利地产要求投标方在海南银行文昌支行开设一般户。

2018年8月22日，金凯利地产与华峰装修正式签定了《金尊文府海景项目装修装修工程项目施工合同》，约好了合同总价款为1087.92万元，项目装修的归纳单价为1350元/平方米，其间提及合同签定后5个工作日付出合同暂定总价款50%工程预付款。

告发资料显现，不久华峰装修的账户入账543万元。记账回执中显现，这543万元的付款方为海南金凯利房地产开发有限公司，收款方为海南华峰联合修建装修工程有限公司，摘要一栏中清晰写道“受托付出工程款”。

令华峰装修疑问的是，资金刚刚入账，金凯利地产当年8月31日即以华峰装修工程未出场为由，要求其将入账资金转入指定的账户中，并出具了一份《托付付出函》，其间清晰转账的账户为个人账户，账户名为杨富英，开户行为华夏银行郑州未来路支行。

“为了顺畅的开工，咱们于2018年9月10日合作甲方完成了转账。”华峰联合实控人库国梁称，甲方在项目中会比较强势，而施行工程单位是弱势的一方，其时给的原因便是企业施工暂时未出场。

据库国梁称，本来期望合作甲方赶快推动工程进行，但却很不顺畅，尽管公司屡次口头期望出场施工，可是均被种种原因延迟。直至2019年3月底，相同一笔436万元也入账，仍被金凯利地产要求转账到一个指定账户时，华峰装修对此做法不解。

在华峰装修供给的告发资猜中，记者发现另一张记账回执显现，付款方、收款方等等内容与此前记账回执相同，金额为436万元，入账日期为2019年4月1日。

2019年4月1日，金凯利地产向华峰装修再次发送了一份托付付出函，要求后者将436万元也转账到一家户名为河南金尊修建安装工程有限公司的账户，开户行为华夏银行郑州第八大街支行。

记者通过工商资料查询到，金凯利地产与河南金尊修建安装为相关公司，大股东刘志宽为河南金尊置业有限公司和郑州金尊置业有限公司法人，也是金凯利地产的股东和监事。

库国梁表明，其时感觉不太契合施工常理，意识到工作的杂乱，就没有合作第2次的转账。“第一次转账还能以暂未出场为由说通，第2次转账就有些奇怪了。”

官司与告发

华峰装修告发中称，公司屡次敦促期望赶快出场施工，可是遭到了延迟，直至等来了甲方免除合同的要求。

库国梁和记者说，金凯利地产称免除合同再从头签定，再谈出场事宜，可是公司以为免除合同关于乙方就更没有保证了。2019年5月9日，间隔投标将近过去了11个月，金凯利地产才向华峰装修宣布了《工程出场开工通知书》，并附上了甲方联系人电话。

库国梁表明，出场一个月后，甲方再三要求华峰装修从头签定施工合同，且价格极为严苛，不然马上离场。尔后，乙方迫于压力签定了《金尊文府海景项目 3 号楼（住所部分）装修装修工程项目施工合同》。

可是，记者在合同中发现，相同的项目报价总价仅261万元，与此前1087.92万元的报价相差甚远。

并且在项目工程中，推动仍不顺畅。库国梁称施工时屡次被停水停电，甲方也未能正常供给资料，工程的全体延误在一个月以上。

2019年12月，金凯利地产向法院申述要求华峰装修离场，免除工程项目施工合同，并补偿合同20%的违约金，并以产业保全的方式冻结了华峰装修的银行账户。而华峰装修及库国梁则向海南银保监局实名告发了金凯利地产骗贷。

“和咱们公司相同遭受的并非一家，而是有6家企业，华峰装修在其间触及的金额是最小的。”库国梁称。

在向海南银保监局供给的告发资猜中，库国梁列出了6家企业的称号，包含南通华荣建造集团有限公司、海南创景园艺有限公司、文昌名匠装修规划工程有限公司、郑州海粤装修工程有限公司等。

关于骗贷告发，库国梁表明通过多个途径进行了承认，并供给了一份录音资料，可是记者未能就金额和规划予以证明。

记者联系了金凯利地产的法人徐凤琴，期望就华峰装修告发事宜进行采访，徐凤琴表明公司与华峰装修正在进行官司，不方便承受采访。

资金监管短板

在金凯利地产和华峰装修的胶葛中触及海南银行借款，海南银保监局也现已介入了查询。

揭露资料显现，金凯利地产在2018年5月18日有过两次股权质押记载，出质人分别为徐凤琴和刘志宽，而质权人便是海南银行文昌支行。

记者在采访中了解到，库国梁一向都有疑问，“资金为何都必须通过该公司账户再指定账户转出？”

“向商业银行请求借款时，银行关于资金用处把控是很严厉的。为了防控危险，银行更愿意向借款主体的供货商做受托付出，防止借款方资金移用。”一家股份行人士向记者解说。

该人士以为，这笔资金是否终究用于项目工程仍需要对企业对公账户进行监督，这也是账户开设在指定银行的原因。

实践上，针对海南银行的借款，相关问题会集在“借款资金是否用于合同项目？”一起装修公司没有出场开工，银行也未对项目发展进行核对，就发放了第二笔资金，这也有待银行方面解说。

此外，库国梁还对记者表明，甲方的借款和银行的放款从未奉告华峰装修，也未与该公司有过交流。尔后，他才多方面打听到金凯利地产在银行的借款状况。

记者联系了海南银行文昌支行方面，该行称并无权限承受采访。随后，记者联系了海南银行多位高管，可是银行方面一向未予回复。

海南银保监局在给华峰装修的回复称，该局在责任范围内受理告发事项部分内容，包含海南银行文昌支行与金凯利地产假贷联系存续期间，借款资料、资金流向是否实在合规，并按程序进行查询。

从海南银保监局对华峰装修的回复看，监管将在60天内（可拖延30天）通过查询给予企业成果回复，记者也将持续重视该工作的后续发展。